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Estafas por medio de Portales de Ventas

Posted on : 25-04-2011 | By : admin | In : estafa electrónica, fraude

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Debido a la situación económica mundial, los problemas de finanzas en el hogar o en general, el dilema del desempleo , etc. hemos visto la necesidad de buscar una forma de generar algún tipo de ingreso adicional.

Algunos han buscado un empleo de medio tiempo, otros se dedican a vender productos por medio de catálogos, poner en práctica alguna habilidad o hobby como la carpintería, la costura, etc. Otros han decidido que una manera fácil de producir alguna entrada monetaria para subsidiar los gastos que implican poder mantenerse a flote en esta economía, es el vender productos o mercancía en el periódico local, clasificados gratuitos en línea, portales de ventas, subastas u otros.

Sin embargo, debemos estar enterados de las múltiples estafas que existen hoy en día en estos sitios por parte de personas inescrupulosas que generan un ingreso millionario aprovechandose del poco conocimiento que existe sobre este tipo de estafas.

En general queremos creer que la mayoría de los seres humanos son buenos y de buenas intenciones.  Desafortunadamente, debido a situaciones de pobreza, escasez, envidia o simplemente maldad, algunos individuos piensan que el aprovecharse de otros es simplemente astucia o perspicacia de su parte y no un acto cruel o perverso.


 

En realidad este tipo de robo o fraude que se ha desatado en línea ha existido de mucho tiempo atrás, únicamente que era más implicado ya que se hacía a través del correo postal.

Ahora es mucho más común debido a que  la internet ha hecho que ésta práctica sea más fácil y sencilla de efectuar.

Permíteme que te explique como funciona:

Tu eres la persona que ha puesto un artículo a la venta por medio de un clasificado en línea, un periódico local o en un portal de ventas o  subastas. Recibes una propuesta de compra de un individuo que supuestamente se encuentra interesado en tu artículo. Te hace unas cuantas preguntas sobre la condición del artículo y el precio y te pregunta cual sería el precio más bajo en que lo venderías y fianlmente te hace una oferta.

Al aceptar tu la oferta te dice que te va a depositar el dinero a tu cuenta bancaria por medio de una transferencia telegráfica (Wire Transfer) y procede a pedirte los datos necesarios para hacer la transferencia: Tu nombre, nombre de la institución financiera, número de cuenta, número de ruta o ABA para una transferencia doméstica ó Swift o IBAN para una transferencia internacional. (Por cierto, nunca le des estos datos ni otros  de tipo personal a un desconocido).

Luego recibes un correo electrónico de un (supuesto) banco de renombre como talves Citibank, Bank of America, Chase, Bancomer o cualquier otro nombre. El email trae el logotipo de dicho banco y por lo general te proporcionan la dirección y  números de teléfono reales del banco.

El mensaje es en inglés y aquí te dejo un ejemplo de unos de ellos sin embargo, se han hecho unos pequeños cambios para evitar que los enlaces y correos electrónicos  funcionen:

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[AQUI APARECERIA LOGO DEL BANCO]

Wire Transfer Order from Bank Of America Online BankingSystem has been Approved. TRANSFER NUMBER: 789123456

Dear Customer:

We are contacting you regarding the payment that was sent to you by Irene Landon. The total amount of $750.00 was sent to you by Irene Landon and it has been Approved and the transfer details are listed below:

BUYER’S SHIPPING INFORMATION:

NAME:  IRENE LANDON

ADDRESS: 1234 MAIN RD

CITY:  REAL CITY

COUNTRY: CHINA

The transfer has been approved and is ready to be transferred to your account, but before the money can be credited into your account, please go ahead and ship the item and then send the Tracking Number for Shipment Verification.  Once verification of shipment is complete, your account will be credited. Your account details where the money would be transferred to is stated below:

PAYMENT ACCOUNT DETAILS:

ACCOUNT NAME: YOUR NAME

ITEM NAME: KODAK COOLPIX DIGITAL CAMERA

BANK NAME: NAME OF YOUR FINANCIAL INSTITUTION

ACCOUNT NUMBER: 123456789

IBAN: BNP34US567

AMOUNT OF TRANSFER: $750.00

The Payment has been Processed Successfully on your behalf and is ready for the final process to Transfer your money into Your Bank Account, but before this we will need the EXPRESS LOCAL POST OFFICE Tracking Number of the item before we can activate the Wire Transfer to your bank account. Please do allow 24 to 72 hours for receipt of funds to your bank account after verifying the shipment of the item to the buyer. Please ship your item to: IRENE LANDON, 1234 MAIN ST, 266123 REAL CITY, CHINA. This is how we work things out here, Concerning the payment For Goods and We do hope you will understand us well and Comprehend with us about our form of payment to Secure both the buyer and seller interest from any Type Of Risk and Fraudulent Practices that is Very Rampant Through Online Transactions. If there is an error in the above listed account details, please send the correct information to our Customer Care service email: HelpVerification@accountant.comn .  Shipping Method: DHL Express mail Service/EMS Express. Note It is now safe for you to go ahead with the shipment of the item and then send the Shipment Tracking Number/Shipment Receipt to us for the shipment verification. Your account will be credited immediately upon confirmation of the details required by us, Moreover our customer cannot abort the transfer after you might have sent the Shipment Tracking Number/Shipment Receipt to us. You should send the Shipment Tracking Number/Shipment Receipt to us at HelpVerification@accountant.comn .  Thank you for using Bank Of America Online Banking System Wire Transfer ®.We look forward to serving you online with better services in the future. ATTENTION The order has been APPROVED, you CAN NOW ship the merchandise to the buyers shipping address. You are expected to make the shipment within 48 hours of receiving this Transfer Payment Approval Notification and get to our Transfer department/Technical Dept. with the tracking number for Shipment Verification.

Bank of America, N.A. Member FDIC.  Equal Housing Lender.
© 2010 Bank of America Corporation. All rights reserved.

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Como puedes ver el correo parece legítimo ya que hasta tiene el logotipo de dicho banco en el encabezado y al pie de la carta.  Sin embargo, puedo asegurarte que si procedes al envío de la mercancía y el número de confirmación del envío nunca se hará efectiva la transferencia telegráfica (Wire Transfer) a tu cuenta bancaria porque ya que todo es una farsa.

Ante todo debes saber que los bancos no hacen este tipo de trámite de detener fondos hasta que el vendedor haga el envío. Este tipo de servicio es prácticamente exclusivo de PayPal. Además si vuelves a leer el correo electrónico te podrás dar cuenta que existen múltiples errores tanto ortográficos como gramaticales.

Lamentablemente, hasta un 20% de las personas que reciben este tipo de correo caen en la trampa.  Te imaginas qué significa ese porcentaje? Miles y miles de personas. Precisamente por esa razón es que Qué Puedo Hacer se esfuerza por traerte la información necesaria para que estes a la alerta de este tipo de fraudes y así prevenir que seas otra víctima más.

Si deseas contarnos una experiencia propia te invito a que dejes tu comentario.




Las Naciones Unidas

Posted on : 23-06-2010 | By : admin | In : estafa electrónica, fraude, Uncategorized

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[picappgallerysingle id=”8700398″]He aquí un email que recibí recientemente en mi buzón donde me manifiestan que si he sido víctima de alguna estafa por correo electrónico deberé atender el evento de compensación de las Naciones Unidas.

Si lees el siguiente correo te indica que debido al alto índice de fraude a nivel internacional que ha habido sobre loterías falsas, herencias no existentes y contratos de trabajo en el extranjero, un grupo ha estado reuniéndose durante los últimos 7 meses con el secretario general de la ONU. Durante este tiempo la Organización de las Naciones Unidas ha decidido recompensar de manera monetaria a todas aquellas personas que han sido víctimas de dichas estafas.

Por supuesto que están hablando de una gran suma de dinero para cada víctima y que para recibir tu cheque (Note que dice Cheque en vez de la forma usual en inglés: Check) únicamente tienes que contactar a una persona y darle por supuesto toda tu información personal, incluyendo una copia de tu pasaporte y/o licencia de conducir. POR FAVOR, no vayas a caer preso de esta estafa maestra que utilizan estas personas para cometer el delito de robo.

La Organización de las Naciones Unidas tienen el siguiente enlace que puedes utilizar para reportar cualquier duda o tipo de fraude que utilizan como anzuelo en nombre de las Naciones Unidas.

Una forma en que puedes notar si el correo es falso es que estas personas utilizan palabras no comunes en el inglés que se utiliza en EEUU.  En siguiente ejemplo encontré las siguientes expresiones o palabras que no generalmente no utilizamos en EEUU, como también errores ortográficos o de tiempo (presente en vez de pasado, presente en vez de futuro, etc.:

Come join me at UNITED NATIONS COMPENSATION. on UNITED NATIONS COMPENSATION (no tendría que haber punto después COMPENSATION)

  • Cheque  (check)
  • Hope all is well with you and family?  (Lo correcto sería: Hope all is well with you and your family. Sin signo de interrogación)
  • EACH (las palabra each no tendría que estar en mayúsculas)
  • Foreign Contractors (en este caso la palabra contractor no debería llevar “s” al final)
  • that may have no received (lo correcto sería: that may have not received)
  • inNigeria (in Nigeria)
  • scammers etc.  (tendría que haber coma depués de la palabra scammers)
  • in our list (on our list)
  • this have been agreed upon  (this has been agreed upon)
  • this funds are in a bank  fos security purpose ok? (these funds are in a bank) (la palabra ok no tiene sentido en esta oración pues se supone que están afirmando el hecho que el dinero se encuentra en un banco. No es una oración interrogativa)
  • Your Personal Contact/Communication Code With BOA Is (011), You Are Advised To Send Your Full Information To Mrs. Lizziey Felix, International Remittance Director Headed By Lizziey Felix And Make Sure You Speak With Her, With Your New Payment Code For The Release Of Your Payment And Send To Her All Your Information Now. (Cada palabra en esta oración está en mayúscula lo cual no sería correcto)

Finalmente, te están pidiendo dinero ($350.00 para ser exactos). Si las Naciones Unidas te fueran a dar una compensación no te estaría pidiendo dinero. Este es uno de los factores que te dicen pleanamente que ésta es una estafa.

Aquí esta el email que me enviaron. He hecho algunos pequeños cambios para evitar que funcionen los enlaces, correos electrónicos, etc.

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Come join me at UNITED NATIONS COMPENSATION. on UNITED NATIONS COMPENSATION

From:
UNITED NATIONS COMPENSATION. <events@uniteddnatioon.ninggg.com>
To: xingttttoox@xingtox.com

UNITED NATIONS COMPENSATION

Event Description:

United Nations Compensation

June 18th, 2010

Pasadena, California

Hello,

How are you today? Hope all is well with you and family?, You may not understand why this mail came to you. We have been having a meeting for the passed 7 months which ended 4 days ago with the secretary to the UNITED NATIONS Ban Ki-moon. This email is to all the people that have been scammed in any part of the world, the UNITED NATIONS have agreed to compensate them with the sum of $800,000 USD EACH. This includes every foreign contractors, inheritance, lottery that may have no received their contract sum, and people that have had an unfinished transaction or international businesses that failed due to Government problems or scammers etc.

We found your name in our list and that is why we are contacting you, this have been agreed upon and have been signed.You are advised to contact Mrs.Lizziey Felix of our paying center in west Africa, as she is our representative inNigeria, contact her immediately for your Cheque / International Bank Draft of
$800,000 USD, this funds are in a Bank Draft for security purpose ok? so she will send it to you and you can clear it in any bank of your choice.

1) YOUR FULL NAME:
2) ADDRESS, CITY, STATE AND COUNTRY:
3) PERSONAL CELL PHONE AND FAX:
4) OCCUPATION, AGE AND MARITAL STATUS:
5) COPY OF YOUR INT’L PASSPORT/DRIVERS LICENSE FOR PROPER IDENTIFICATION:

Note: Your Personal Contact/Communication Code With BOA Is (011), You Are Advised To Send Your Full Information To Mrs. Lizziey Felix, International Remittance Director Headed By Lizziey Felix And Make Sure You Speak With Her, With Your New Payment Code For The Release Of Your Payment And Send To Her All Your Information Now.

Contact Mrs. Lizziey Felix immediately for your Cheque:

Person to Contact: Mrs. Lizzy Felix
Email: lizzieyfelix@sify.con
Telephone: 00234-7064983255

You really have to stop dealing with those people that are contacting you and telling you that your fund is with them, it is not in anyway with them, they are only taking advantage of you and they will dry you up until you have nothing.

The only money you need to paid after contacting Mrs. Lizzy Felix is just 350 USD for the paper works and sending the bank draft to you, take note of that.

Thanks and God bless you and your family. Hoping to hear from you as soon as you cash your Bank Draft.

Making the world a better place.

Regards,

Secretary- http://www.unn.org/seg/

With Regards,
General Jon Wells

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Cuidado con email fraudulento del IRS

Posted on : 12-04-2009 | By : quepuedohacer | In : ayuda, consejos, educación, estafa electrónica, fraude, Hispanos, impuestos, IRS, phishing, robo de identidad, víctima

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(Photo by Laughing Squid)

Photo by Laughing Squid on Flickr

 

Si has recibido un email o has sido dirigido a una página similar a la que ves arriba por favor ten mucho cuidado!!!

Han estado circulando muchos emails con enlaces que te envían a una página muy similar a la que ves arriba. Qué sucede? Pues, la verdad es muy parecida a la del Departamento de Rentas Internas ó IRS y te engañan haciendote creer que puedes recibir tu reembolso de la declaración de impuestos de inmediato.

Por supuesto que esto se trata de un fraude pues como ves te están pidiendo todos los datos de tu tarjeta incluyendo el número de seguridad que aparece en la parte trasera de tu tarjeta así como también el número de PIN que utilizas para recibir un avance de dinero en tu tarjeta.




Phishing del IRS

Posted on : 02-03-2009 | By : quepuedohacer | In : ayuda, consejos, educación, estafa electrónica, fraude, Hispanos, phishing, robo, robo de identidad, víctima

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By Mathowie

Ahora que estamos en la temporada de declaración de impuestos las personas inescrupulosas estan al acecho y viendo a quien pueden hacer caer en sus trampas.

El email que les muestro arriba es uno de los tantos emails que estan enviando haciendose pasar por el Departamento de Rentas Internas (IRS) para robarte tu información personal.

Debes saber que el IRS no inicia ningun tipo de comunicación por medio de correos electrónicos y mucho menos te va a pedir ningun tipo de PIN, contraseñas, números de tarjeta de crédito, etc.




Estafa de Servicios de Pareja en Línea

Posted on : 11-11-2008 | By : quepuedohacer | In : consejos, estafa electrónica, fraude, robo de identidad

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[caption id="" align="alignnone" width="240" caption="Cargo Tomsen"]Cargo Tomsen[/caption]

Muchas personas se han dado a la búsqueda de pareja por medio de servicios en línea. Lo malo es que muchos delincuentes aprovechan estos servicios para cometer fraude.

Todo comienza como un romance cualquiera; intercambio de fotos, llamadas telefónicas, mensajes de texto o correos electrónicos a diario e incluso varias veces al día.

El problema está en que el estafador va acumulando a través del tiempo toda información personal que tu le confíes.

La culminación del romance sucede cuando el estafador tiene suficiente información personal como para asumir tu identificación e incluso muchas veces inventan una historia trágica como que le robaron el bolso o la billetera y que se ha quedado sin un centavo pidiendo a la vez tu ayuda. Cuando le envías el dinero desaparece para siempre la persona y por supuesto tu dinero.

Ten mucho cuidado y si aún no has conocido cara a cara a ésta persona por favor no divulgues tus datos como tu dirección, el lugar donde trabajas, tu apellido materno, qué institución bancaria utilizas, etc.

Si alguien te solicita dinero por medio de uno de estos servicios en línea, repórtalo de inmediato al servicio ya que podrías estar tratando con un ring de estafadores.


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Retiros Electrónicos Fraudulentos

Posted on : 20-09-2008 | By : quepuedohacer | In : apoyo, ayuda, cajero automático, consejos, dudas, educación, EFT, estafa electrónica, fraude, instituciones bancarias, POS, qué puedo hacer, Regulación E

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Muchas personas aún tienen miedo de utilizar las tarjetas de débito porque si pierden su tarjeta o se la roban creen que el ladrón les puede retirar todo su dinero y dejarlos en la calle. Sin embargo si lees este artículo te darás cuenta que la tarjeta es más segura.

La realidad del caso es que el uso de la tarjeta de débito o crédito es más segura que el uso de cheques de papel. Pero por qué te preguntaras. Si me roban mis cheques es casi imposible que falsifiquen mi firma, no? No pueden cambiar mis cheques, verdad? No te creas. Pero la historia de los cheques de papel te la cuento en mi próximo artículo, porque éste artículo es sobre los retiros electrónicos.

La Regulación E (Regulation E ó Electronic Funds Transfer Act) es una ley implementada en 1978 y establece los derechos y responsabilidades de los consumidores y usuarios o toda aquella persona que participe en actividades o transferencias de fondos en forma electrónica. De paso alguien que cometa un fraude o robo electrónico se le aplicará una pena federal y no estatal.




Pharming…el primo de phishing

Posted on : 13-09-2008 | By : quepuedohacer | In : apoyo, ayuda, bancos, Billpay, consejos, dudas, educación, estafa electrónica, fraude, Hispanos, instituciones bancarias, pharming, phishing, protección al consumidor, qué puedo hacer, robo, robo de identidad, tarjetas de crédito, víctima

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En éste artículo quiero tocar el tema de “Pharming” que podríamos decir es el primo de “Phishing”, el cual es peor y por supuesto mucho más peligroso

La palabra phishing se deriva de pescar pues quiere decir que el ladron tira el anzuelo (o sea envía emails) para ver que pesca. El correo phishing aunque es enviado masivamente aun depende de que la víctima siga un enlace y provea su información como contraseñas, nombre de usuario, número de cuenta bancaria, números de tarjetas de crédito, etc.

El pharming por el contrario no depende de la víctima sino de una técnica en que el Pharmer (ladron) logra re-direccionar el tráfico a un sitio falso pero casi idéntico al verdadero, aun cuando la persona escriba la dirección correcta dentro de la barra de direcciones.




Cuidado con el Phishing #2

Posted on : 06-09-2008 | By : quepuedohacer | In : apoyo, ayuda, consejos, dinero gratis, dudas, educación, estafa electrónica, fraude, phishing, qué puedo hacer, robo de identidad

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Como les he prometido aquí les muestro otro correo electrónico donde buscan pescar tu información (phishing email).

Lo que hay que tomar en cuenta es que los correos electrónicos que los ladrones envían no simulan venir únicamente de entidades o instituciones bancarias o desde compañías de tarjeta de crédito sino que los individuos que se dedican a robar información personal se valen de cualquier truco para engañar a las personas.

Una de las formas que han utilizado con frecuencia y que les ha dado muy buen resultado es valerse de la avaricia de las personas. Quién no quiere recibir una fuerte suma de dinero? Hay personas que hasta se prestan a negocios ilegales con tal de hacer dinero fácil.




Qué puedo hacer si me roban mi identidad?

Posted on : 07-07-2008 | By : quepuedohacer | In : apoyo, ayuda, consejos, dinero, educación, estafa electrónica, finanzas, fraude, Hispanos, phishing, qué puedo hacer, robo de identidad, tarjetas de crédito

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El robo de identidad es un crimen muy común hoy en día. Pero muchos se preguntan que cómo ocurre? Muchas veces personas qué viven en tu propia casa o visitan a menudo (compañeros de tus hijos o empleados que contratas para tareas domesticas) pueden ser los causantes del robo. Pero muchas veces ocurre fuera de casa, como en el caso del robo de tu bolso o personas que revisan tu buzón de correo o tu basura. Sin embargo, muchos robos de identidad se dan también en compañias donde trabajas ya que no manejan con cuidado los datos de sus empleados o a veces otros empleados tienen acceso a tus datos.

Por supuesto que una de las formas más populares del robo de identidad hoy en día es por medio de computadoras. Ya sea hackers que se introducen a computadoras de corporaciones y roban los datos de miles de consumidores o aquellos que utilizan los métodos de phishing donde se hacen pasar por alguna entidad conocida, como tu banco, proveedor de servicios telefónicos, tu tarjeta de crédito, etc. y piden al usuario que introduzca sus datos personales para poner al día sus archivos y evitar la suspensión de dichos servicios. A menos que tu hayas iniciado dicha transacción llamando a una de éstas compañias nunca introduzcas tus datos personales siguiendo un enlace en un email o correo electrónico ya que aunque parezcan provenir de entidades de tu confianza o con las cuales tu tienes algún servicio, estos enlaces te llevan a un sitio web falso que pueden parecerse mucho a los sitios web verdaderos pero que permite a éstas personas robar tus datos.




Te tiran el anzuelo para pescar tu información privada

Posted on : 20-06-2008 | By : quepuedohacer | In : ayuda, educación, estafa electrónica, fraude, phishing, qué puedo hacer

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Cuidado te toman desprevenido y das tu información personal a la persona equivocada. Sinceramente es triste ver como hay personas que se dedican a robar información personal y como muchas personas caen victimas del anzuelo o estafa electrónica.

Hay muchas maneras en que operan las estafas pero una de las formas mas utilizadas hoy en día es el envío de correos eletrónicos que parecen ser enviados por una compañía respetable, por ejemplo un banco, una tarjeta de crédito o alguna casa comercial.

Muchos de éstos correos electrónicos (emails) utilizan los logotipos de estos establecimientos pero hay que tener en cuenta de que los logotipos son muy fáciles de copiar del sitio de internet de la verdadera empresas asi que no te dejes engañar.

Por otro lado las direcciones de donde aparecen venir los correos son muy parecidas a las de las verdaderas empresas pero nuevamente esto (para los estafadores) es una cosa muy sencilla de hacer.

Generalmente estos correos electrónicos te piden que pongas al día tu información para evitar que tu cuenta sea suspendida. No te dejes engañar.

A continuación una lista de consejos para evitar ser víctima del anzuelo o estafa electrónica:

  • NUNCA hagas click o sigas un enlace o link que te envíen por correo electrónico para poner al día tus datos con alguna compañia.
  • Ten en cuenta que las compañías (tu banco, compañía de tarjeta de crédito, etc.) ya tienen tu información y por lo tanto no tendrían por que enviarte un correo electrónico pidiendote que pongas al día tus datos personales, claves, contraseñas o nombres de usuario.

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